На днях мне написал подписчик с просьбой помочь составить инвестиционный портфель. Я, с учётом своего 5-летнего опыта инвестирования в российский фондовый рынок, постарался максимально грамотно и качественно это сделать. В этой статье расскажу и покажу, что в итоге у меня получилось!

Задача

У подписчика были следующие вводные:

• Деньги  — в размере 1.5 млн р
• Цель  — иметь портфель акций, обеспечивающий пассивным доходом в виде дивидендов выше, чем у рынка

Сумма в 1.5 млн р вполне достаточна, чтобы собрать диверсифицированный портфель. Для портфеля я постарался отобрать акции надёжных и прибыльных компаний с щедрыми дивидендами.

Наш рынок

В качестве ориентира я взял дивидендную доходность нашего рынка. Т.е. наш портфель, в итоге, должен её превзойти!

Я уже почти 5 лет инвестирую в российский фондовый рынок. В этой статье, с учетом своего 5-летнего опыта, попробую составить идеальный дивидендный портфель, диверсифицированный по отраслям рынка, который может стать хорошим ориентиром как для новичков, так и для «бывалых» инвесторов.

Время перемен

У китайцев есть поговорка "Не дай вам бог жить в эпоху перемен". Это русская адаптация, в первоисточнике она звучит так: "Лучше быть собакой в эпоху спокойствия, чем человеком в эпоху хаоса"!
Её суть понятна, перемены-это трудное время из-за рисков и неопределенности. Но мы с вами — российские инвесторы и нам перемены не помешают, потому что наш рынок акций снижался последние полгода.
Однако, неделю назад, после победы Дональда Трампа на выборах президента США, лёгкий ветерок перемен повеял!

Наш рынок

За 6 месяцев, на фоне высокой ключевой ставки и геополитических рисков, индекс Мосбиржи упал на -21% (а в пике падение доходили до -28%!):

Через 2 месяца будет ровно 5 лет, как я инвестирую в российский фондовый рынок. Я продолжаю покупать дивидендные акции 2 раза в месяц на деньги с зарплаты и делиться своими результатами на канале с вами!
В этой статье расскажу, во что инвестировал сегодня, 8 ноября, и покажу, как изменился мой портфель после покупок.

Наш рынок

Российский рынок с августа двигается в боковике в канале 2500-2900 пунктов:

Недавняя победа Трампа хоть и принесла краткосрочный позитив (в момент объявления о его победе рынок рос на 3.7%), но она не решает всех проблем
российских инвесторов, а это:

• Высокая ключевая ставка
  ЦБ может повысить ставку ещё больше на заседании 20 декабря
• Продолжающаяся СВО
  Через 2 месяца будет ровно 3 года горячей фазы конфликта с Украиной
• Санкционное давление
  Например, вчера Великобритания добавила санкций против ряда компания и физлиц нашей страны (всего 46 новых ограничений)

Поэтому, пока наш рынок не спешит переходить к фазе долгосрочного роста. Однако, российский фондовый рынок, в целом, сейчас дешёвый и недооцененный по индикаторам.

Вот уже почти 5 лет я придерживаюсь своей стратегии и инвестирую в дивидендные акции дважды в месяц. 8 ноября у меня будет зарплата, а значит, пора готовиться к покупкам. В этой статье расскажу, во что собираюсь инвестировать!

Наш рынок

Пока общее настроение на рынке пессимистичное. С начала коррекции, с мая текущего года, индекс Мосбиржи упал на -25%. За последние 10 лет глубже наш рынок падал лишь дважды:

• 2020г (Пандемия) -35%
• 2022г (СВО) -60%

Основные причины, которые не дают нашему рынку расти:

• Геополитика
• Высокая ключевая ставка

Пока оба этих фактора будут оказывать негативное влияние на рынок, устойчивого роста ждать не стоит.

Но, уже завтра в США начнутся выборы президента. Дональд Трамп выступает за окончание текущего конфликта на Украине, следовательно, победа Трампа на выборах может стать триггером для смены настроений у инвесторов и спровоцировать рост на рынке.

По поводу ключевой ставки ЦБ, здесь всё сложнее! Согласно прогнозам самого банка, ждать быстрого снижения ставки не стоит.

Благодаря инвестициям в российские дивидендные акции, мой средний ежемесячный пассивный доход превысил 37000 рублей.В этой статье расскажу и покажу, как и за счёт чего он формируется.

Пассивный доход на фондовом рынке

Что такое пассивный доход? Это деньги, которые регулярно получает человек, не прилагая для этого никаких усилий! Для создания пассивного дохода я использую фондовый рынок. На рынке есть два основных способа создания такого дохода:

• В акциях за счёт дивидендов
• В облигациях за счёт купонов

Для себя я выбрал именно акции.

Почему я выбрал акции для создания источника пассивного дохода?

Есть много исследований, доказывающих, что акции приносят инвесторам больше прибыли на длинном горизонте, чем облигации.

Чтобы не быть голословным, приведу такую таблицу сравнения доходностей:

В ней отображены данные по доходности в период 2003-2023г портфелей, состоящие из разных долей акций (индекс Мосбиржи полной доходности MCFTR) и облигаций (индекс корпоративных облигаций полной доходности RUCBITR).Подчеркну, что акции сравнивали не с ОФЗ, а с наиболее ликвидными и надёжными корпоративными облигациями следующих компаний:Сбербанк, Газпромбанк, РЖД, Газпромнефть, Норникель, Транснефть и др.

Продолжаю следовать своей стратегии и инвестировать в акции часть своих доходов не взирая на новостной фон, геополитику, санкции и даже увеличение ключевой ставки ЦБ.
В это статье расскажу о своих покупках дивидендных акций 25 октября и покажу, как изменился мой инвестиционный портфель.

Наш рынок

Вопреки ожиданиям многих аналитиков, ЦБ решил повысить ставку не до 20%, а сразу до 21%, что является историческим рекордом по величине ключевой ставки:

Повысив ставку, ЦБ продолжил использовать жёсткую риторику и допустил дальнейшее увеличение ключевой ставки на следующем заседании, которое будет 20 декабря.

Рынок отреагировал на изменение ставки падением. Хотя, в прошлый раз, когда ЦБ 13 сентября увеличил ставку с 18% до 19%, рынок вырос за 2 недели на 11%:

Через 2 дня у меня зарплата, а значит, согласно своей стратегии, я буду инвестировать в дивидендные акции нашего фондового рынка. В этой статье расскажу, какие бумаги я рассматриваю к покупке!

Мой портфель

Для начала, вот мой инвестиционный портфель, который я на протяжении почти 5 лет открыто показываю на своих каналах:

Портфель уже несколько месяцев, несмотря на мои пополнения и покупки, стоит на месте на отметке примерно в 3.6млн р. Всему виной отсутствие роста на рынке, потому что в основе моего портфеля те же голубые фишки, что и в основе нашего рынка, состава структуры индекса Мосбиржи. Не растёт рынок и индекс Мосбиржи, не растёт и мой портфель.

Наш рынок

В период с мая по сентябрь наш рынок снижался и в пике падение доходило до -28%, но затем рынок нащупал дно и уже месяц двигается в боковике:

Акции СБЕРа считаются самыми привлекательными, прибыльными и перспективными из бумаг финансового сектора, да и всего нашего рынка, но так ли это на самом деле? Давайте сравним акции СБЕРа с акциями других финансовых компаний и выявим лидера!

Финансовый сектор

На фондовом рынке РФ выделяют 10 основных секторов экономики, одним из которых является финансовый сектор. Мосбиржа ведёт расчёт индекса на этот сектор, который имеет тикер MOEXFN.
В этот индекс входят акции банков, финансовых организаций, страховых компаний и т.д., всего 11 эмитентов:

Акции СБЕРа, к моему удивлению, занимают в индексе MOEXFN не самую большую долю:

Металлургические компании, на ряду с нефтегазовыми и банками, составляют основу нашей экономики и их вклад в ВВП примерно 5%.

Наиболее популярные у инвесторов акции из сектора черной металлургии-это Северсталь, НЛМК и ММК. Давайте проанализируем этих 3х эмитентов и определим, кто из них является лидером по росту котировок и дивидендной доходности на текущий момент.

Металлургия

Последнее время на мировых рынках металлов наблюдается спад. Но российский рынок после 2022г из-за санкций и ограничений имеет меньшую зависимость от мировых. Поэтому у нас на внутреннем рынке поддерживается определённый спрос, вместе с более стабильными ценами на металлопродукцию, тогда как на мировых рынках эти показатели снижаются:

Можно заметить, что на графике цен на горячекатаный прокат выделяется отдельно Китай, но почему?
Дело в том, что Китай импортирует более 70% железной руды от общего мирового импорта и производит около 55% мировой стали. Поэтому, Китай оказывает огромное влияние на спрос и динамику мировых цен на руду и сталь.

После недавней покупки дивидендных акций, мой средний ежемесячный пассивный доход с портфеля вырос и превысил 36 000р.
В этой статье я покажу, как и за счет чего формируется данная сумма, а так же объясню, почему я считаю дивидендные акции одним из лучших источников пассивного дохода.

Пассивный доход

Именно ради него я и занимаюсь инвестированием! Вложение денег в фондовый рынок способно не только увеличить капитал, но и создать источник пассивного дохода за счёт дивидендов!

Причем, особенность такого источника дохода заключается в том, что даже если забирать из него всю прибыль, выводить с брокерского счета все получаемые дивиденды, со временем и денежный поток и капитал будут только расти.

К примеру, реализовать такой подход в облигациях или депозитах не получиться. Их главная проблема-это отсутствие роста тела капитала, размещенного в этих инструментах, и отсутствие роста в долгосрочной перспективе размера самого денежного потока, если из него постоянно выводить прибыль.

Почему дивидендные акции-это один из лучших источников пассивного дохода?